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Cartões Santander: análise completa, milhas, benefícios e dicas para conseguir os melhores

Daniel Gadelha
Daniel Gadelha
14/04/2021 às 15:52

Cartões Santander: análise completa, milhas, benefícios e dicas para conseguir os melhores

O Santander é um banco de origem espanhola fundado em 1857 que desembarcou no Brasil em 1982. Desde então o banco vem se adaptando ao mercado e as necessidades dos brasileiros. Um dos produtos mais comuns entre seus clientes é justamente o nosso pedaço de plástico favorito, o cartão de crédito Santander.

O banco oferece um portfólio enorme de cartões de crédito, mas qual escolher? Qual oferece os melhores benefícios em viagens? Qual oferece mais salas VIP? Vamos analisar os cartões Santander detalhando as suas vantagens e critérios para conquistá-los e, de preferência, sem pagar anuidade!

Principais cartões de crédito oferecidos pelo Santander

O Santander oferece cartões usando sua marca e emite os cartões co-branded dos programas AAdvantage da American Airlines, Smiles da GOL e Passaporte Decolar da agência de viagens Decolar.com. Vamos listar os principais cartões para quem quer usar o cartão para viajar e acumular pontos.

  • Santander: Santander Unlimited Mastercard Black e Visa Infinite, Santander Unique Mastercard Black e Visa Infinite, Santander Elite Mastercard e Visa Platinum e Santander Dufry Mastercard Platinum
  • AAdvantage: Santander AAdvantage Mastercard Black, Mastercard Platinum e Mastercard Gold
  • GOL Smiles: Santander GOL Smiles Visa Infinite e Visa Platinum
  • Decolar: Santander Decolar Visa Infinite e Visa Platinum

Vamos apresentar os cartões que se destacam em cada um dos critérios abaixo.

Melhores cartões de crédito Santander

O banco Santander tem dois cartões que figuram no top 10 do Ranking de Melhores Cartões de Crédito. O banco oferece opções interessantes com boa pontuação e benefícios em viagem. Confira os melhores cartões Santander disponíveis:

Cartões Santander Unlimited Mastercard Black e Visa Infinite

 

O Santander Unlimited em suas versões Mastercard Black e Visa Infinite são os melhores cartões de crédito do Santander. Eles estão em 8º e 9º colocados no Ranking de Melhores Cartões de Crédito. Os cartões oferecem 2,2 pontos Esfera por dólar e o portador tem acesso ilimitado ao acervo de salas VIP do programa LoungeKey além de oito acessos anuais para convidados. A versão Mastercard Black ainda conta as salas da bandeira no Aeroporto de Guarulhos.

A anuidade é de R$ 1.290 e podem ser solicitados até sete cartões adicionais sem custo extra. É possível ficar isento da cobrança ao acumular R$ 40 mil em gastos por mês. Outro requisito do banco para concessão dos cartões é pertencer aos segmentos Select ou Private.

Cartão Santander AAdvantage Mastercard Black

O banco Santander é o único no Brasil que emite cartões co-branded de uma empresa aérea estrangeira, neste caso, a norte-americana American Airlines. A versão Black do cartão oferece 2 pontos por dólar gasto que são creditados diretamente no programa AAdvantage. Compras na American Airlines pontuam em dobro, chegando a 4 pontos por dólar.

Os clientes do cartão contam com quatro acessos anuais as salas do programa LoungeKey sem nenhuma cobrança. Infelizmente, mesmo sendo um produto com a marca American Airlines, não é oferecido nenhum benefício ao viajar com a companhia como status no programa, franquia extra de bagagem ou embarque preferencial.

O valor da anuidade é de R$ 1.236 e é possível solicitar até dois cartões adicionais sem cobrança extra. Correntistas do segmento Select do banco contam com 50% de desconto. O cartão ficou em 28º lugar no Ranking de Melhores Cartões de Crédito.

Cartão Santander Decolar Visa Infinite

Os cartões Santander emitidos em parceria com o site de viagens Decolar pontuam no programa Passaporte Decolar. A pontuação oferecida para compras no Decolar ou em moeda estrangeira é de 3,5 pontos por dólar. Demais compras recebem 2,5 pontos. Os portadores do cartão também recebem upgrade para a categoria Global do programa.

O cartão oferece ainda associação ao programa de salas VIP LoungeKey com duas visitas anuais sem custo. A anuidade é no valor de R$ 1.150. Infelizmente não há política para isenção. O cartão ficou em 36º lugar no Ranking de Melhores Cartões de Crédito.

Cartões Santander Unique Mastercard Black e Visa Infinite

Cartões Santander

O cartão Santander Unique é oferecido nas versões Mastercard Black e Visa Infinite e oferece 2 pontos Esfera por dólar gasto além de associação ao programa LoungeKey. No entanto, somente a versão Visa Infinite permite duas visitas grátis por ano. Por outro lado, o Mastercard Black oferece acesso às salas VIP Mastercard Black em Guarulhos sem cobrança.

A anuidade é no valor de R$ 996 e é possível solicitar até cinco cartões adicionais sem custo. Caso o cliente pertença ao segmento Select ou Private do banco, será concedido 50% de desconto no valor da anuidade. Acumulando 7 mil reais em gastos mensais, o cliente também terá 50% de desconto na anuidade. Ao atingir ambos os requisitos, o cliente fica isento da cobrança. Os cartões ficam em 35º e 42º lugar no Ranking de Melhores Cartões de Crédito.

Cartão Santander GOL Smiles Visa Infinite

Cartões Santander

O cartão Santander Smiles Visa Infinite é uma ótima opção para os passageiros frequentes da GOL e que utilizam o Smiles como programa de fidelidade preferido. O cartão oferece primeira bagagem despachada grátis, embarque e check-in prioritários e acesso às salas VIP GOL Premium Lounges. Também é possível acessar as salas do programa LoungeKey mediante ao pagamento da taxa de visita de US$ 32.

A anuidade é no valor de R$ 1.134 e, infelizmente, não há política para isenção ou desconto na anuidade, mas existe a possibilidade de negociação. O cartão pontua 2,2 milhas por dólar diretamente no programa Smiles e ajudam a subir de categoria Smiles. Ao comprar passagens da GOL com o cartão, a pontuação sobe para 3,2 pontos por dólar. Com essas vantagens, o cartão ficou em 45º posição no Ranking de Melhores Cartões de Crédito.

Cartões Santander Elite Mastercard e Visa Platinum

 

Os cartões Santander Elite oferecem 1,5 ponto no programa Esfera por dólar gasto e pertencem as posições 76ª e 77ª no Ranking de Melhores Cartões de Crédito. A anuidade é do valor de R$ 558 de anuidade e podem ser inclusos até cinco adicionais sem cobrança extra. Correntistas dos segmentos Van Gogh ou Select ganham 50% de desconto no valor da anuidade. O benefício também é oferecido para os clientes que acumularem pelo menos R$ 2 mil em compras por mês. Ou seja, é possível ficar livre da cobrança da anuidade ao atingir esses dois requisitos.

Cartões de crédito Santander de nível intermediário

Vamos conhecer os melhores cartões de crédito Santander de nível médio. São cartões mais acessíveis, mas que já oferecem benefícios interessantes, indicados para quem não possui uma renda alta ou um relacionamento com o banco que permita almejar os cartões superiores.

Cartão Santander GOL Smiles Visa Platinum

Cartões de Crédito Santander

Mais um cartão para passageiros frequentes da laranjinha, o Smiles Visa Platinum emitido pelo Santander oferece primeira bagagem despachada grátis, embarque e check-in prioritários e acesso aos lounges da companhia.

A anuidade é no valor de R$ 549. O cartão oferece 2 milhas por dólar gasto que ajudam a subir de categoria no programa. Ao comprar passagens da GOL com o cartão, a pontuação sobe para 3 milhas por dólar. Com essas vantagens, o cartão ficou em 48º posição no Ranking de Melhores Cartões de Crédito.

Cartão Santander Decolar Visa Platinum

A variante intermediária do cartão Decolar oferece 3 pontos por dólar para compras feitas no Decolar.com ou em moeda estrangeira. Demais compras pontuam 2 pontos por dólar. Os pontos vão direto para o programa da agencia de viagens. A anuidade é no valor de R$ 552 e não há política para isenção da cobrança.

O cartão também oferece upgrade automático para a categoria Explorador no programa Passaporte Decolar. Ele aparece na posição 73º no Ranking de Melhores Cartões de Crédito.

Cartão Santander Dufry Mastercard Platinum

Similar ao cartão Elite, o Dufry Platinum também pontua 1,5 ponto no programa Esfera por dólar gasto. O cartão oferece benefícios ao realizar compras na rede Dufry e Duty Free como descontos, ofertas e parcelamento diferenciado.

A anuidade do cartão é de R$ 624 e é possível incluir até cinco adicionais sem custo. Infelizmente, não há política para desconto ou isenção da cobrança. O cartão ocupa o 78º lugar no Ranking de Melhores Cartões de Crédito.

Cartão Santander AAdvantage Mastercard Platinum

O Santander AAdvantage Platinum Mastercard é o cartão intermediário do portfolio de cartões que levam a marca American Airlines. O cartão recompensa seus clientes com 1,5 milha AAdvantage por dólar em todas as compras. Para compras na companhia americana, a pontuação é de 3 milhas por dólar.

A anuidade do cartão é de R$ 552. Para clientes dos segmentos Van Gogh ou Select é oferecido 50% de desconto na anuidade. O cartão fica em 90º lugar no Ranking de Melhores Cartões de Crédito.

Cartões de crédito Santander de nível básico

Para quem busca o seu primeiro cartão de crédito para acumular pontos e ter benefícios em viagens, o catálogo de cartões do Santander oferece algumas opções. São cartões mais básicos com anuidade mais barata, poucas restrições e que já oferecem acúmulo de pontos. Embora não figurem como os melhores cartões do banco, é um primeiro passo para trilhar seu relacionamento com a instituição. Veja quais são:

Cartão Santander AAdvantage Mastercard Gold

O cartão da American Airlines mais básico é o Gold. O plástico oferece 1 milha por dólar. As compras na companhia pontuam em dobro, gerando 2 milhas por cada dólar.

A anuidade é no valor de R$ 390, mas clientes dos segmentos Van Gogh e Select recebem 50% de desconto. O cartão é uma boa pedida para quem quer começar a acumular milhas no programa americano já que existe a possibilidade de solicitar upgrade para as versões Platinum e Black do cartão.

Cartão Santander GOL Smiles Mastercard Gold

Cartões Santander

O Smiles Mastercard Gold é o cartão de entrada dos cartões GOL Smiles. O único benefício em viagem oferecido por ele é embarque prioritário em voos da companhia. O cartão pontua 1,5 milha Smiles por dólar gasto ou 2,5 milhas por dólar em compras na GOL. A anuidade do cartão é de R$ 390, sem política para isenção. O cartão figura a 94º posição no Ranking de Melhores Cartões de Crédito.

Cartão Santander 1|2|3 Mastercard Gold

Cartões Santander

O cartão Santander 1|2|3 faz jus ao nome. Ele oferece 3 pontos Esfera a cada dólar gasto em compras em moeda estrangeira, 2 pontos a cada dólar gasto em compras online e 1 ponto por dólar nas demais despesas. No entanto, o bônus máximo para compras online é de 500 pontos por mês, limitando bastante o benefício.

A anuidade é no valor de R$ 444. Clientes que atingirem R$ 1.000 em compras por mês recebem 50% de desconto, assim como correntistas dos segmentos Van Gogh ou Select. Ou seja, é possível ficar livre da cobrança da anuidade ao atingir esses dois requisitos.

Cartão Santander Decolar Visa Gold

O cartão Santander Decolar mais simples oferece 2,6 pontos por dólar no programa Passaporte Decolar para compras feitas no Decolar.com ou em moeda estrangeira. Demais compras pontuam 1,6 ponto por dólar. A anuidade é de R$ 370 e, infelizmente, não há política clara para isenção da cobrança.

Cartão Santander SX Visa Gold

Cartões de Crédito Santander

Substituto do antigo Santander Free, o cartão Santander SX é um dos mais acessíveis do banco. A anuidade é de R$ 399, mas para ficar livre dela basta gastar R$ 100 por mês ou cadastrar o número do seu celular e CPF no PIX do banco. No entanto, essa oferta só está disponível para correntistas.

O cartão SX é uma ótima forma de iniciar relacionamento com o banco Santander e, posteriormente, conseguir cartões melhores. Solicite o cartão no link:

  • Cartão de crédito Santander SX Visa Gold – clique aqui.

Cartão Santander Play Mastercard Internacional

Voltado para estudantes universitários, o cartão Santander Play tem anuidade de R$ 264, mas é possível ficar isento gastando apenas R$ 50 todos os meses.

Resumo dos cartões de crédito Santander

Cartão Anuidade Pontuação base Programa Sala VIP
Unlimited Mastercard Black R$ 1.290 2,2 Esfera LoungeKey ilimitado + 8 convidados
Unlimited Visa Infinite R$ 1.290 2,2 Esfera LoungeKey ilimitado + 8 convidados
AAdvantage Mastercard Black R$ 1.236 2 AAdvantage 4 acessos LoungeKey
Decolar Visa Infinite R$ 1.150 2,5 Passaporte Decolar 2 acessos LoungeKey
Unique Mastercard Black R$ 996 2 Esfera Sem acessos LoungeKey
Unique Visa Infinite R$ 996 2 Esfera 2 acessos Loungekey
GOL Smiles Visa Infinite R$ 1.134 2,2 Smiles Salas GOL Smiles
Elite Mastercard Platinum R$ 558 1,5 Esfera
Elite Visa Platinum R$ 558 1,5 Esfera
GOL Smiles Visa Platinum R$ 504 2 Smiles Salas GOL Smiles
Decolar Visa Platinum R$ 552 2 Passaporte Decolar
Dufry Mastercard Platinum R$ 624 1,5 Esfera
AAdvantage Mastercard Platinum R$ 552 1,5 AAdvantage
AAdvantage Mastercard Gold R$ 390 1 AAdvantage
GOL Smiles Visa Gold R$ 390 1,5 Smiles
1|2|3 Mastercard Gold R$ 444 1 Esfera
Decolar Visa Gold R$ 370 1,6 Passaporte Decolar
SX Visa Gold R$ 399
Santander Play R$ 264

Cartões de crédito Santander sem benefícios

O Santander possui também cartões ainda mais básicos, que oferecem poucos ou nenhum benefício, ou ainda que não são mais comercializados. Mas caso você utilize algum desses cartões, não o descarte ainda! Ter um produto do banco é melhor que não ter nenhum. Pode ser mais fácil solicitar a troca do cartão por um superior que ofereça mais benefícios do que cancelá-lo para solicitar outro logo em seguida.

Programas de pontos dos cartões Santander

Com exceção dos cartões de crédito co-branded Smiles, AAdvantage e Decolar, que pontuam automaticamente nos respectivos programas, os demais cartões Santander pontuam no programa de fidelidade do banco, o Esfera.

Cartões Santander

Acúmulo de Pontos

Além de reunir os pontos de todos os cartões do banco em uma única conta, o programa oferece ainda outras opções de acúmulo. É possível ganhar pontos fazendo compras online em sites parceiros e reservando locação de veículos e hotéis.

Infelizmente, o programa participa de poucas promoções de transferência bonificada para os programas das companhias aéreas. No entanto, o banco frequentemente promove a campanha “Bateu Ganhou” que oferece até o triplo da quantidade de pontos ganhos normalmente com o cartão. Durante essas campanhas, o cliente recebe metas de gastos a serem atingidas para que o bônus seja concedido.

Recentemente, o programa lançou o Clube Esfera. Um programa de assinatura em que o cliente paga um valor mensal, recebe pontos todos os meses e outros benefícios como acúmulo turbinado de pontos em parceiros.

Resgate de Pontos

Já para resgate de pontos, o Esfera oferece o resgate de produtos como eletrodomésticos, eletrônicos, roupas, acessórios, recarga de celular, ingresso de cinema e muitos outros. Porém, para tirar o maior valor dos seus pontos, a melhor opção é resgatar por viagens!

O programa oferece trocar os pontos por passagens diretamente no site, mas o mais interessante é a transferi-los para os programas de fidelidade das companhias aéreas. Veja abaixo os programas parceiros:

  • Smiles (GOL)
  • Latam Pass (Latam Airlines)
  • TudoAzul (Azul Linhas Aéreas)
  • Club Premier (Aeromexico)
  • Iberia Plus

O Esfera anunciou que mudará a paridade nas transferências para a Iberia para 2:1, além de encerrar a parceira com a Aeromexico. As mudanças começam a valer no dia 30 de abril de 2021.

Qual cartão de crédito do Santander é o melhor para acumular pontos?

Em primeiro lugar empatam a dupla Santander Unlimited Mastercard Black e Visa Infinite e o Santander GOL Smiles Visa Infinite. Os três pontuam 2,2 pontos por dólar gasto, mas pontuam em programas distintos (Esfera e Smiles). A escolha entre eles depende do perfil de viagem do usuário. Vale lembrar que os pontos dos cartões GOL Smiles são creditados diretamente no programa e o usuário fica de fora de promoções de transferências de pontos do Esfera para os programas das companhias aéreas.

Já em segundo lugar empatam a dupla Santander Unique Mastercard Black e Visa Infinite e o Santander AAdvantage Mastercard Black. Os três oferecem 2 pontos por dólar, mas também creditam os pontos em programas diferentes (Esfera e AAdvantage). Sendo assim, mais uma vez o perfil do usuário deve ser levado em consideração.

Qual é o melhor cartão de crédito do Santander para acessar salas VIP?

É sem sombra de dúvidas que elegemos a dupla Santander Unlimited Mastercard Black e Visa Infinite. Eles oferecem acesso ilimitado ao portador ao acervo de salas VIP do programa LoungeKey. Além disso, oferece também oito acessos anuais para convidados. A versão Black também conta com as salas da bandeira em Guarulhos.

Sala VIP Express no Aeroporto de Brasília

O cartão que fica em segundo lugar é o Santander AAdvantage Mastercard Black. Ele oferece quatro acessos anuais às salas VIP do programa LoungeKey que podem ser utilizados pelo titular e convidados. O acesso às salas Mastercard Black também está garantida sem custo adicional.

Seguindo temos os cartões Santander Decolar Visa Infinite e Santander Unique Visa Infinite. Ambos oferecem dois acessos anuais ao programa LoungeKey gratuitamente.

Qual cartão de crédito Santander oferece o melhor seguro saúde em viagens?

Em todas as viagens, sejam nacionais ou internacionais, é muito importante estar coberto por um seguro saúde, seja oferecido pela bandeira do seu cartão de crédito ou adquirido à parte. Vamos conhecer as regras de cada bandeira.

  • Visa Infinite: O Visa Infinite oferece seguro saúde para todos os passageiros cujos bilhetes sejam pagos com o cartão. Ou seja, se você adquirir uma passagem para outra pessoa e pagar com o seu cartão, mesmo que vocês não tenham nenhum parentesco, o passageiro estará coberto pelo seguro. Outra vantagem é que, ao emitir bilhetes com milhas ou pontos, basta realizar o pagamento das taxas com o cartão para ser elegível ao benefício. O valor máximo coberto pela bandeira é de 100 mil dólares.
  • Mastercard Black: Já a bandeira Mastercard Black oferece a proteção para o titular, cônjuge ou companheiro(a) e filhos dependentes. Diferente do Visa Infinite, passageiros que não se enquadrem nessas condições, não estarão aptos a utilizar o beneficio se necessário. A passagem precisa ter sido comprada com o cartão de crédito para o seguro ser válido. Já para passagens emitidas com pontos, é necessário, além de pagar as taxas com o cartão, que os pontos utilizados na emissão da passagem tenham sido gerados com o próprio plástico. A cobertura oferecida é de até 150 mil dólares.

Embora similares, as condições para utilização do benefício difere entre as duas bandeiras. A bandeira Visa Infinite oferece melhores condições de uso, então todos os cartões do banco com essa bandeira são excelentes opções. A escolha do melhor cartão nesse quesito, mais uma vez, depende do perfil do viajante.

Veja também:

Qual cartão de crédito Santander oferece o maior número de benefícios adicionais?

Infelizmente, além dos benefícios já comumente oferecidos pelos cartões e suas bandeiras, não encontramos vantagens adicionais que fossem oferecidas exclusivamente pelos cartões de crédito Santander.

A exceção fica com os cartões Decolar nas versões Visa Infinite e Visa Platinum que oferecem, respectivamente, status Global e Explorador no programa Passaporte Decolar. O status no programa pode ser interessante para clientes da agência de viagens. Além deles, os cartões GOL Smiles também oferecem vantagens como despacho de bagagem, embarque e check-in prioritários e salas VIP.

Adicionalmente, o banco Santander já declarou que emitirá cartões American Express ainda este ano. Esperamos que os novos cartões ofereçam benefícios a mais como associação ao programa de salas VIP Priority Pass, translado para o aeroporto e outros.

Como pedir um cartão Santander

O Santander oferece vários canais para solicitar seus cartões. A proposta pode ser preenchida pelo site do banco, por telefone ou diretamente em uma agencia do banco. Para quem já é cliente da instituição, é possível também solicitar os cartões através do home banking, aplicativo Way ou direto com o seu gerente. Os melhores cartões podem ser mais difíceis de conseguir ou ter mais exigências, mas não são impossíveis.

Os cartões mais desejados podem não estão disponíveis para solicitação pela internet, então o jeito é procurar uma agência do banco. Se você for correntista, suas chances de conseguir são maiores.

O banco já promoveu campanhas oferecendo anuidade grátis e pontuação bônus para novos clientes. É importante sempre ficar ligado nas ofertas através do aplicativo do Melhores Destinos para não perder a próxima.

Confira também o nosso post com dicas sobre como conseguir um bom cartão de crédito para acumular milhas e viajar.

Qual o cartão Santander mais fácil de conseguir?

Se você está tentando solicitar um cartão Santander de nível intermediário ou superior mas não está conseguindo ser aprovado, o melhor a fazer é solicitar um cartão mais simples, com maior probabilidade de sucesso. O Santander SX é, sem dúvida, o cartão do banco mais fácil de ser aprovado. Embora não acumule pontos e possa ter um limite não muito alto, ele pode ser a sua porta de entrada para o portfolio de cartões Santander e, com o tempo e relacionamento, lhe ajudar a conseguir cartões melhores.

Para solicitar o cartão, acesse o link:

  • Cartão de crédito Santander SX Visa Gold – clique aqui.

Dicas

  • Se sua proposta para um cartão Santander for negada, não desista! Verifique qual o prazo de carência para que você possa preencher um novo pedido e tente mais uma vez. Talvez escolher um cartão inferior na próxima tentativa seja uma boa.
  • A grande maioria das anuidades dos cartões são negociáveis. Os bancos estão sempre com medo de perder clientes e está cada vez mais comum políticas de isenção de anuidade transparentes ou negociações com descontos que podem variar de 30% a 100% do valor da anuidade. Veja nossas dicas para não pagar anuidade.
  • Renda mínima não é uma barreira insuperável. Existem diversas forma de comprovar renda. Pode ser utilizado um holerite, declaração de imposto de renda ou até mesmo um extrato de outro cartão de crédito. Os bancos estão dando mais atenção a sua idoneidade em honrar os pagamentos à sua renda declarada. Uma dica e acompanhar de perto o seu score de crédito.
  • Lembre-se que o cartão pode ser um amigo ou um vilão. Fazendo uso consciente, muitos são os benefícios que eles podem trazer. Eu sou amigo de todos os meus cartões e sugiro que você também seja. Se você ainda não confia em si próprio e acredita que pode exagerar nas compras, comece utilizando um cartão de débito ou cartão pré-pago e veja como você se sai.

E você? Há algum cartão de crédito do Santander na sua carteira?

Não deixe de conferir nosso ranking com o melhores cartões de crédito para viajar.

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