Nubank vai lançar em breve seu programa de fidelidade, saiba como vai ser!

João Goldmeier 5 · junho · 2017

O Nubank vem testando seu programa de fidelidade deste setembro do ano passado (confira aqui) num programa piloto onde alguns clientes foram convidados a experimentar. Agora revelou que está prestes a lançá-lo, divulgando mais detalhes de como será seu funcionamento. Conheça o Nubank Rewards.

O programa promete simplicar as contas para a geração de pontos: a cada real gasto, um ponto é gerado. Além disso os pontos nunca expiram e podem ser usados logo após o gasto for feito, sem ter que esperar o fechamento ou pagamento da fatura.

Os pontos não precisam ser trocados para parceiros como hotéis e cias aéreas. Eles apagam as despesas com estes itens da sua fatura. Ou seja, você efetua a compra da passagem e utiliza os pontos para pagar por parte ou integralmente a mesma.

Para voos e hotéis, cada bloco de 10.000 pontos apagará despesas de R$ 100. Já para os parceiros Netflix, Spotify, Uber poderão ser pagos com um valor menor de pontos.

O programa será opcional e quem quiser aderir terá que pagar uma assinatura anual de R$ 190 ou 12 parcelas de R$ 19 (R$ 228). Logo é preciso fazer as contas para ver se vale a pena no seu caso.

Como a assinatura custa R$ 190, é necessário gastar pelo menos R$ 19.000 em um ano (R$ 1.584 ao mês) para empatar. Se o seu gasto for superior a este valor o programa passa a ser vantajoso.

Num primeiro momento pode parecer vantajoso acumular um ponto a cada real gasto, mas deve-se lembrar que um ponto vale apenas R$ 0,01 na valoração do Nubank Rewards.

Em um banco convencional você poderia gerar 1,5-2,2 pontos a cada dólar gasto, aproveitar os bônus de envio para um programa de fidelidade e emitir a passagem numa promoção.

A escolha entre uma e outra opção vai depender do perfil de gastos, de viagem e de tempo. Mas certamente é ótimo ver que o consumidor ganha mais essa opção!

Dica do leitor Alberto Tavares.

Autor

João Goldmeier - Editor
  • vyktorjonas

    previsão de lançamento??
    eles tão falando que “estão prestes a lançar” faz ano já

  • vnsvini

    um ponto a cada real gasto? voos e hotéis, cada bloco de 10.000 pontos apagará despesas de R$ 100?
    sendo isso, será necessário ter um gasto de R$ 10mil pra ter 10 mil pontos, pra apagar apenas R$ 100 da compra de um voo. Pouco vantajoso hein.

  • Jayme Prado

    Nenhum programa de pontos é realmente vantajoso :S

    • Bruno Caporalini

      Sou assinante Clube Livelo, pago 2 assinatura de R$200 por mês, e pra mim vale muito a pena!

    • PauloHCM

      Para quem fica à sombra da ignorância, realmente não vale a pena

      • Jayme Prado

        Explique-se

    • Marcos_Brazil

      É verdade. Só vale a pena para quem tem muitos gastos ou viaja muito pela empresa. São umas migalhas, melhor que nada, mas fazem a gente perder tempo que poderia ser melhor utilizado.
      É muito melhor usar promoções e pagar com dinheiro.

  • Marco Nadai

    esse programa de fidelidade e nada daria na mesma, na minha modesta opinião… não vale a pena. melhor seria não ter oferecido programa nenhum.

  • Antonio

    Qual é a vantagem? Pagar anuidade de 190 e gastar 20 mil apenas pra recuperar.
    Talvez só compense pra quem gasta mais de 3 mil no mes no cartão, mas esses tem opções bem mais vantajosas no mercado.

  • Bruno Caporalini

    Não vale a pena. Como também deixou de valer a pena ter um Nubank depois que deixou de ser Platinum. Para quem viaja, um cartão Platinum ou Infinite é essencial.

    • Heliton Desmarest

      Em que influencia ser platinum ou não em uma viiagem?

      • Bruno Caporalini

        Seguro de viagem (acidentes, retorno de emergência e outras coberturas), seguro para locação de veículo que reduz muito os custos das diárias e não cobra franquia em caso de sinistro, serviço de wifi no exterior e, em alguns destinos, descontos especiais. Além disso o serviço de concierge pode ajudar a planejar toda a viagem pra quem compra tudo por conta, fora de agência.

        Por exemplo: só o seguro pra 2 pessoas na Europa por 2 semanas ultrapassa mil reais. Na locação do carro irá economizar uns 500 reais nesse mesmo período.

        Fora tudo isso tem o acúmulo de milhas mais vantajoso que esses cartões normalmente oferecem e pode haver acesso a Sala VIP.

        • Alexandre Martins

          Para mim não vale a pena. Tenho platinum e vou deixar de ter se não diminuírem substancialmente a anuidade. Gasto menos pagando um seguro básico e que, inclusive, cubra problemas com bagagem, já que o seguro do cartão não cobre. Já fiz contas, para mim não é vantagem, só status. Tô nem aí pra status.

          • Bruno Caporalini

            Tudo vai do seu perfil de consumo, frequência com que viaja, se vai muito pro exterior. Enfim… Pra mim vale bastante e se pudesse já estaria no Infinite. Mas Platinum sem anuidade era um diferencial, agora o Nubank não tem mais diferencial para novos clientes.

          • Eduardo

            Já viu o seguro do Elo? No caso do grafite tem. Eles estão investindo pesado em tentar alcançar as vantagens Visa Platinum.

          • Alexandre Martins

            Não conheço. Há pouco tempo atrás era bem pouco aceita a bandeira, li que tem melhorado, sobretudo pra uso no exterior. Mas, definitivamente, tô fugindo de anuidade.

          • Excelentes palmas para você meu caro.

            O pessoal esquece de um custo importantíssimo e que não é mensurado. O tempo.

            Ficar correndo atrás e gastando horas para migrar milhagens, ver qual é mais vantajosa, os esquemas de cartões, etc, as vezes se torna muito mais caro que chegar e fazer do modo “mortal”.

        • Rodrigo Rodrigues

          serviço de wifi no exterior??? qual? pelo o que sei é so black

          • Bruno Caporalini

            Tem razão, o serviço de wifi na categoria Platinum só no Elo Grafite.

      • Danilo

        Seguro viagem, não?

    • Jamile Silveira

      Bruno, quais são as vantagens do cartão platinum em viagens, vc pode me dar algum exemplo ou me ensinar onde vejo isso melhor? Eu ja viajei muitas vezes depois de ter o nubank e nunca usei nenhuma vantagem por ter cartão platinum, apenas por desconhecimento mesmo. Se puder me ajudar, agradeço muito 🙂

  • só esqueceu de incluir na conta essa anuidade do nubank de R$ 190. quem gasta R$ 10 mil por mês num cartão de crédito no banco não paga anuidade.

    • PauloHCM

      Quem dera… Infelizmente paga

      • FSilva

        Eu não pago no BB. A media de 1.800 mês me isenta do pagamento. Se eu tivesse o Prata precisava ser mais de 3.000 p isentar. Mas isenta. Pelo menos no BB que eu tenho conta.

      • Bruno Souza

        Tenho Visa infinite com conversão de 2 e não pago anuidade. Só negociar 🙂

      • Fabio

        Nem sempre. Depende do seu pacote. O meu no Santander Select estah isento devido ao valor das aplicacoes. Cada caso eh um caso

        • Nilton Mondego

          Mais um que Ainda aplica em banco kkkkkkkkkkkkkkk

          CDB de 80% do CDI kkkkkkkkk

          • Fabio

            Quem disse para voce que recebo 80% do CDI? Quem disse que aplico em CDB? Quem disse que sequer aplico em renda fixa? Voce imagina saber bastante da minha vida

      • Claro que não paga, jovem.

    • Hugo Leonardo

      Eu consegui negociar 75% de desconto com média de gasto de R$2,4k. Mas só deu certo depois de pagar 2 das 4 mensalidades, daí abateram as duas seguintes e devolveram uma. Mas para mim vale a pena pela sala VIP, só o que economizo em comida e bebida em GRU já vale a anuidade no meu caso. O meu é do Bradesco, não sei se meu perfil lá ou o fato de eu já pagar outras coisas no banco ajudou.

  • Alisson Vrai

    pode lançar… não vou solicitar!

  • El Jonhnny

    TRADUZINDO: O programa é uma B…

  • marcosvalenca

    Anderson, acredito que sua análise está correta até o momento que você vendeu os pontos no mercado de milhas. Fazendo isso, o valor cai muito. Mas se o consumidor usar os pontos de outros cartões e programas para adquirir passagens diretamente em qualquer das companhias aéreas, sairá ganhando em relação ao programa do Nubank que, resumindo, não lhe dá coisa alguma até que você gaste mais de R$ 19.000 num ano. Porque, até aí, estão lhe devolvendo a anuidade do programa de recompensas. Ou seja, o Nubank não está se esforçando.

    • Raimundo Uzeda

      Se o intuito for trocar os pontos por passagens aéreas esse programa é um fiasco. Tenho um smiles Platinum e um Amex Gold Card e nao pago anuidade em nenhum dos dois. Emiti passagens para Santiago a 15k de milhas smiles por trecho, se fosse na grana ficaria em torno de 1600 reias, ou seja 30k de milhas ou 1600 reais. Se fosse nesse sistema do Nubank eu teria que girar 160.000 reais para ter os mesmos 1600 de desconto, enquanto no smiles platinum que tem conversao de 2.2 nao preciso gastar nem 50.000 pra ter o mesmo beneficio.

      • Alex Colaço

        Como vc consegue isenção no smiles​ Platinum? É Bradesco ou BB? Eles dizem que é impossível a isenção

        • Eu tb sou prova viva de que impossível isentar Cartão Smiles. Eles não negociam nada, se quiser bem, se não, tchau.

          • Raimundo Uzeda

            Eu tambem achava que nao, cheguei a ameacar cancelar certa vez e recebi um “Sim, quer cancelar agora?”. mas consegui com minha gerente Bradesco incluir o cartao no programa de desconto na anuidade equivalente aos gastos anuais. Para ter isencao no Smiles Platinum tenho que comprar 25k anual e no Amex Gold card um pouco menos. E incrivelmente quando aderir me reembolsaram as parcelas da anuidade do ano passado, cobraram em Outubro de 2016, aderi ao programa em março 2017, em Abril estornaram.

          • Em relação ao Bradesco realmente não tenho conhecimento, mas os cartões emitidos pelo BB nem funcionário consegue isenção.

        • Thiago Castro

          Eu sou funci BB, tenho isenção de anuidade em todos os cartões. Menos nesse do Smiles. Já tive um, mas acabei cancelando pq o Smiles piorou muito. E pagava anuidade. Nunca ouvi falar de isenção nesse aí.

          • H Lima

            Thiago, já tive cartão Smiles “Normal” e ligava no atendimento a cada anuidade que renovavam, eles restituiam depois da quarta parcela. Deixei o ter o cartão quando mudaram as regras de precificação das passagens, além de que quem transferia “de fora” tinha 40% ou 50% de bônus, enquanto que a vantagem do cartão “Normal” era 35% (taça 1,35 pontos por dólar).

          • Dias

            Eu tbm nunca ouvi falar. Tenho amigos funcionários do BB que cancelaram o cartão justamente por não conseguir a isenção.

        • Raimundo Uzeda

          Nao sou funcionário, mas cadastrei ambos os cartões no programa de isenção do Bradesco baseado no nivel dos gastos, fiz isso direto na agencia com minha gerente.

  • marcosvalenca

    João Goldmeyer, tenho lido muito do que você escreve. A análise e contas sobre o programa do Nubank foram super acertadas. Grato.

    • João

      Valeu Marcos, fico contente com o reconhecimento. Abraço!

  • Eduardo

    Uma grande cilada, primeiro por que tem que se gastar 10.000 mensais pra ser vantajoso, outra que gastando esse valor você consegue um cartão Black/Infinite que é infinitamente melhor que esse. Com um gasto desses só negociar anuidade, eu mesmo nunca paguei.

    • SirNiXXon

      Errou feio na matemática, hein? Mas a conclusão de ser “cilada” ainda assim está correta.

  • Não vi vantagem. Talvez com uma anuidade menor, quem sabe.

  • Hugo Leonardo

    A minha opinião é de que o NuBank só vale a pena em duas situações: quem gasta pouco ou quem é da geração que prefere resolver tudo pelo celular e ama Apps.
    Qualuer pessoa com gasto acima desse “mínimo para zerar o custo” consegue benefícios melhores em outros cartões. O Bradesco já dá 50% para quem gasta em média R$2.000/mês, E dá para conseguir 100% a partir de R$2.800. Considerando os bônus frequentes de 50% de transferência, chegando a 70%~100%, ganha-se MUITO mais com a grande maioria dos outros cartões.

    Para mim, o NuBank saiu de um cartão cheio de regalias para um cartão normal igual aos outros, eles só se destacam pelo atendimento e pelo aplicativo, considerando o cartão em si, eles estão abaixo da média.

    • SirNiXXon

      Você esquece de um fator: anuidade grátis. Sim, o sistema de pontos dele, de acordo com o anunciado, se mostrou um desastre, mas como é inteiramente opcional, você pode ignorá-lo completamente e ter o NuBank básico sem anuidade nenhuma. E como ele é basicamente grátis e todo o processo de solicitação dele pode ser feito pela internet, não há motivo algum para não se ter um. Mesmo que não seja usado como cartão principal, é uma ótima reserva ou plano B.

  • Johnny DeBruce

    Que robada… Eles invertem tudo mesmo… Essa não é a proposta de um programa de fidelidade. Ter que pagar pra entrar num programa pra acumular pontos pra mim é tão bizarro quanto criar contas pra gerar pontos. Não vale a pena. Melhor economizar um pouquinho aqui e ali, e pagar as coisas no dinheiro. Escolher um programa de pontos “menos pior” e ir acumulando sem stress…

    • LuRodamilans

      E mais, hoje em dia os próprios programas de “infidelidade” vivem lançando promoções junto com lojas, onde você compra tal coisa e ganha 10 e até 15 pontos/milhas em seus respectivos programas… Ou seja, você compra um produto e ainda ganha milhas pra viajar… Qual vantagem se ver em pagar “clubes” para poder ganhar milhas?

  • Alex

    com 10k/mês é moleza conseguir 2.2 pontos ao invés de 1.5 por dólar

  • Jamile Silveira

    Muito obrigada, Bruno. Meu limite do Nubank é superior a esse valor (não sei como, em 1 ano aumentou pra 10x o valor inicial de limite). Vou emitir uma passagem internacional em breve e vou atrás desse seguro viagem. Obrigada pela atenção 🙂

    • Bruno Caporalini

      Jamile, se tiver bastante limite sobrando dá pra reservar carros na Avis/Budget, Licaliza e quase sempre na Unidas sem o seguro do veículo que custa quase 30 reais por dia. Hertz não sei e Movida não faz. Se for pegar rodovia vale a pena contratar o seguro pra terceiros q custa uns 10 por dia, pois o do cartão cobre só o carro alugado. No exterior a maioria das locadoras alugam só com o seguro do cartão, o que rende uma economia de uns 15 dólares/euro por diária. O vendedor quase sempre vai tentar te convencer a fazer o seguro dele, alguns até com falta de ética dizendo q o do cartão não funciona (já vi vários relatos de que funcionou, felizmente nunca precisei).
      Sobre o seguro de viagem, cobre para o titular, cônjuge e filhos acho que menores de 24 anos, desde que comprado na mesma reserva e a passagem seja integralmente paga com o cartão. Não vale para emissão com milhas pq o cartão do Nubank não gera milhas. Não esqueça de emitir o bilhete antes da viagem e se houver dúvidas ligue pro Concierge Mastercard Platinum. Verifique também se as coberturas oferecidas atendem suas necessidades.

      • Jamile Silveira

        Entendi! Tô lendo aqui também pelo site que você me indicou. Você já utilizou o seguro viagem? É tranquilo? Realmente não tem custo adicional?

        • Bruno Caporalini

          Já utilizei o da Visa que utiliza a mesma seguradora quando rompi ligamentos do tornozelo em Portugal. É burocrático, mas no fim reembolsaram. Não tem custo adicional, mas se houver sinistro é bom contatar a Central e muitas vezes trabalham só com reembolso, não tem hospital credenciado pelo menos pra pequenos acidentes.

  • Emerson Gatty

    Alguem sabe se realmente compensa isso? A NUBANK ja esta ofertando por R$ 19,00 ao mes (1o mes gratis) ou R$ 190,00 anual!